3,5 млрд. лева кредити от 5,4 млрд. кредитен портфейл на КТБ са с непълни кредитни досиета. Голяма част от тези кредити са раздавани на фирми, свързани с досегашния мажоритарен собственик Цветан Василев. Самият Цветан Василев е изтеглил 205 887 223 лв. главно в еврови банкноти чрез поставено лице и срещу разписка ден преди в банката да влязат квестори. Това обяви управителят на Българска народна банка в специално изявление за състоянието на Корпоративна търговска банка и дъщерната и "Креди Агрикол България". Двете банки бяха поставени под специален надзор, в тях бяха вкарани одитори. Резултатът от одиторските доклади са били предоставени на ръководството на БНБ в четвъртък.
Заключенията от прегледа на одиторите за "Креди Агрикол България" са, че това това е добре управлявана банка, в която няма лоши кредити.
За КТБ са установени меко казано действия несъвместими със закона, каза Иван Искров. Липсват, а по-вероятно са унищожени, досиета за кредитен портфейл от 3,5 мрлд лева. Голяма част от тези кредити са свързани с мажоритарния собственик Цветан Василев. Одиторите стигат до извода, че не могат да бъдат оценени платежоспособността на кредиторите, както и обезпеченията им. Вероятно досиетата са били унищожени преди квестурата, каза Искров. Което навеждало на мисълта за умишлена злоупотреба.
Миноритарните акционери също са жертва, каза Искров и обяви, че ръководството на БНБ ще внесе доклада в прокуратурата. А на 9 юли 2014 вече внесохме при главния прокурор още един сигнал за съмнения за криминални действия, добави той. По данни на квесторите, само за ден, чрез трето лице са предадени на мажоритарния собственик 205 870 223 лв., главно в евро. Дали по този начин мажоритарния собственик не е ограбил собствената си банка, се запита Иван Искров по време на изявлението си.
Очевидно е, че не можем да пълним каца без дъно и не можем да одържавим КТБ преди да бъдат известни резултатите, защото ще бъдат застрашени значителна част от ресурсите на Българската банка за развитие и БНБ, както бе първоначалния план, но целта е да се запазят парите на вложителите. Единственото изключение ще бъде Цветан Василев, каза още Иван Искров.
Новият план за действие е одържавяване на "Креди Агрикол" на 100%, прехвърляне на всички добри активи и пасиви от КТБ в нея. Тук попадат и всички депозити - всеки ще разполага със своите сметки и спестявания безусловно. Парите на свързаните с Цветан Василев остават в КТБ и няма да бъдат гарантирани.
Към "Креди агрикол", която ще бъде преименована вероятно на Българска търговска банка, ще се насочи ликвидна подкрепа от фонда на гарантиране на влоговете, държавата и БНБ. Ресурсите са осигурени за 100 процента.
Лицензът на КТБ ще бъде отнет и ще се пристъпи към несъстоятелност. Привилегеровани кредитори ще бъдат държавата и фондът, тъй като те ще предоставят финансиране след специален закон. От тук нататък на ход са политиците, каза Искров.
БНБ има критики към банков надзор. Съгласно действащия закон за БНБ отговорността е само на подуправителя с ресор банков надзор, затова внасяме законови промени в Закона за БНБ, с които да поемем като управителен съвет отговорност и за надзора, каза Искров.