190 фирми фалираха Корпоративна търговска банка, а най-големите кредити са отпускани на шофьори, секретарки и охранители в тях, пише вестник "Досие". Огромни заеми са взели и лица, свързани със службите, а заради прехвърлянето на част от фирмите, длъжници се оказват клошари и бежанци от арабските страни, става ясно от справка в регистрите.
По този начин добре познатата схема с "бушоните" се е развила и тук. По данни на разследващите близо 3,5 млрд. лв. от кредитите са рискови Има няколко списъка на длъжниците с над 1 милион лева, които ги показват в различен период от време - до 2013 г. и след пролетта на 2014 г.
От тях става ясно, че по-голямата част от общия кредитен портфейл се държи от свързани с банката и мажоритарния собственик Цветан Василев физически и юридически лица.
При това според информация от прокуратурата основната част от рисковите кредити са отпуснати на служители на ниски позиции - шофьор, секретарка, архивар и портиер. Заеми са давани и на охранители, които пазят офисите на КТБ на бул."Цар Борис" 159. Там са и седалищата дружества на Василев.
За част от кредитите не са предоставени обезпечения, липсва документ кога е учредена фирмата-кредитополучател, няма информация за финансовото им състояние, голяма част от тях са създадени непосредствено преди това.
Оказа се, че един от разпитаните свидетели е охранител с над 15 г. стаж. Регистрирали са му фирма, подписал е документите и на нея е отпуснат голям кредит. В други случаи пък милиони евро са били обезпечавани с панелен апартамент от 60 кв. м, или пък ливада и дори бъдещи постъпления по празна разплащателна сметка.
Общо около 200 служители на финансова къща "Фина", КТБ и други компании са били ангажирани като формални собственици на над 120 дружества с кредити за над 3,5 млрд. лв., които са на Василев. Това стана ясно и от писмото до главния прокурор на 8 души заемащи управленски постове в ключови дружества, кредитирани от банката. Всеки от тях наред със служебните си задължения, срещу което е получавал трудово възнаграждение, е трябвало и безвъзмездно да изпълнява функциите на собственик или управител на "дружества, с кредит от банката за реализирането на различни бизнес начинания на Цветан Василев".
Сред тях има дружества с активи и работещ бизнес, както и такива без директни кредити или залози. До поставянето на КТБ под специален надзор свързаните с Василев дружества кредитополучатели са успявали привидно да „обслужват“ стотиците милиони кредити, въпреки че реално голяма част от гях нямат дейност.
По какъв начин „бушоните“ са набавяли парите за лихви? Схемата е следната - едно подобно дружество е получило кредити, разпоредило се е с парите и няма финансова възможност да обслужва заема, защото няма и бизнес, и персонал, и проходи от търговска дейност. Появява се новоучредено дружество, на което
КТБ дава кредит, което пък отпуска заеми на първия закъсал кредитополучател, за да погаси изискуемите лихви по своя кредит и да изглежда като „изправен” кредитополучател. Свързаните дружества имат големи вземания и задължения помежду си, което показва огромно по размер междуфирмено движение на парични средства – паричните средства от раздадените банкови кредити и последващите заеми.
Кои са най-куриозните случаи на прехвърляне на фирми бушони, четете в новия в. "Досие"